In questa sezione trovi una guida passo dopo passo per utilizzare la piattaforma Invoice Trading. Segui la timeline per comprendere ogni fase del processo, dalla registrazione alla gestione delle operazioni.
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KYC: la azienda Cedente compila il modulo KYC Know Your Client per la adeguata verifica – vanno compilate tutte le sezioni del modulo KYC (anche le ultime pagine) per evitare che il nostro backoffice blocchi la registrazione e si allunghino i tempi.
Il modulo KYC va firmato digitalmente in PDF.p7m (preferibile), o in alternativa a penna e scannerizzato pdf.
Allegare alla email i seguenti documenti:
- CI & CF del Legale Rappresentante (+PASSAPORTO solo se il modulo KYC non è stato firmato con firma digitale)
- CI & CF di ciascuno dei Titolari Effettivi
- visura camerale recente (non più vecchia di tre mesi), e se tra i soci azionisti ci sono delle società che detengono più del 25% del capitale sociale, ci occorre visura recente anche di quelle società (cioè la visura di tutte le società risalendo la catena di controllo, in modo da tracciare la corretta identificazione dei Titolari Effettivi)
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L’azienda Cedente si registra in piattaforma WWW.INVOICETRADING.INFO
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L’azienda Cedente deve caricare in piattaforma i seguenti documenti:
- i documenti menzionati al punto 1)
- ultimo bilancio approvato, e bilancio provvisorio
- url del sito web aziendale, se l’azienda Cedente non ha il sito web si richiede di allegare una presentazione aziendale in PDF firmata a penna e timbro (lo richiede Lemonway)
- e/c bancario dove sia visibile l’intestazione della banca e l’Iban su cui ricevere gli accrediti delle fatture cedute
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Il Cedente riceverà una notifica in cui la Piattaforma “valida” la registrazione della azienda, quindi dopo quella email la azienda Cedente potrà caricare le fatture in formato .XML (inoltre si possono caricare anche DDT se necessario).
la azienda Cedente deve caricare in piattaforma i seguenti documenti:
- i documenti menzionati al punto 1)
- ultimo bilancio approvato , e bilancio provvisorio
- url del sito web aziendale, se l’azienda Cedente non ha il sito web si richiede di allegare una presentazione aziendale in PDF firmata a penna e timbro (lo richiede Lemonway)
- e/c bancario dove sia visibile l’intestazione della banca e l’Iban su cui ricevere gli accrediti delle fatture cedute
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Entro 1gg/2gg lavorativi dal caricamento delle fatture la piattaforma pubblicherà per ciascuna fattura l’importo al netto dello sconto, quindi il Cedente riceverà una notifica email per ciascuna fattura che inviterà a ri-collegarsi in piattaforma per “confermare” con firma elettronica la cessione pro-soluto.
Le fatture cedute saranno visibili nell’area Marketplace in piattaforma.
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Le fatture confermate vengono acquistate dalla piattaforma.
Si ricorda al Cedente di “confermare” le cessioni entro il 30° di ogni mese ed entro il 15° di ogni mese, poiché attualmente la piattaforma acquista le fatture ogni 15gg, cioè nei primi giorni iniziali di ciascun mese e nei primi giorni dopo la metà di ciascun mese.
L’accredito delle somme sul wallet/Iban Invoice Trading intestato al Cedente avviene 48h dopo l’acquisto, questo tempo serve per la verifica di eventuali contestazioni da parte del debitore ceduto e completamento da parte del Cedente delle firme elettroniche dei documenti ricevuti a fine acquisto (se il Cedente dimenticasse di effettuare tale firma elettronica sarà avvisato con una email reminder).
Quindi il Cedente può effettuare il money-out verso il suo Iban, poiché il money-out è un bonifico ordinario occorre considerare la valuta stimabile tra 1gg-3gg lavorativi.entro 1gg/2gg lavorativi dal caricamento delle fatture la piattaforma pubblicherà per ciascuna fattura l’importo al netto dello sconto, quindi il Cedente riceverà una notifica email per ciascuna fattura che inviterà a ri-collegarsi in piattaforma per “confermare” con firma elettronica la cessione pro-soluto.
Le fatture cedute saranno visibili nell’area Marketplace in piattaforma.
